Bancos: Credit Suisse é comprado pelo UBS, mas não atenua preocupação de Warren Buffet com mercado financeiro

O grupo financeiro UBS comprou o Credit Suisse por US$ 3,2 bilhões, mas essa não parece ser a luz no fim do túnel do mercado financeiro. Isso porque a crise de confiança ainda não acabou…

As ações do banco caíram mais de 50% nessa segunda-feira após o anúncio, pois acionistas e investidores podem absorver os prejuízos do Credit Suisse. Ativos chamados de AT1s (semelhante aos CDBs) foram zerados pelos reguladores suíços aos quais a UBS atende.

E o mercado?

Warren Buffett, um dos maiores investidores do mundo e diretor do Berkshire Hathaway, continua preocupado o sistema financeiro dos Estados Unidos. Os rumores são de que ele teria entrado em contato com a equipe do presidente Joe Biden e que a própria Berkshire estaria investindo no setor bancário dos EUA.

Embora isso ainda não esteja confirmado, vale relembrar: na crise de 2008, ele emprestou US$ 5 bilhões ao Goldman Sachs. Essa não seria a primeira vez que ele tenta resolver uma crise…

Relembre como tudo escalou após o Silicon Valley Bank

• O Saudi National Bank (SNB) anunciou que não ajudaria mais financeiramente o Credit Suisse, insistindo que a decisão era principalmente regulatória.
• A notícia fez as ações do banco caíram quase 25%, abalando as Bolsas europeias, mas o impacto foi sentido em bolsas do mundo inteiro.
• Não só: e a confiança dos investidores no sistema bancário ficou abalada com a incerteza.

Além disso, os papéis do banco suíço chegaram a perder 30% do valor, dando continuidade ao movimento de desvalorização iniciado na terça-feira, quando a instituição financeira informou ter identificado "fragilidades" em seus controles contábeis.

Assim como o governo americano agiu para tentar controlar a crise do SVB, o Banco Central da Suíça anunciou um empréstimo de US$ 54 bilhões ao banco suíço. A atitude foi considerada definitiva para retomar a liquidez do banco, que sofre um abalo de confiança sem precedentes em seus mais de 150 anos de história.

"Essa liquidez adicional apoiaria os principais negócios e clientes do Credit Suisse, à medida que [a instituição] toma as medidas necessárias para criar um banco mais simples e focado nas necessidades do cliente", afirmou em comunicado.

Isso porque ele anunciou a recompra de alguns títulos de dívida mais curtos (vencimentos em 23 e 24), como forma de tentar acalmar o mercado em relação a sua capacidade financeira.

Histórico do Credit Suisse

Não é a primeira vez na história do banco que ele é acometido por escândalos. Fundado em 1856, o Credit Suisse enfrentou uma série de notícias desagradáveis nos últimos anos, incluindo acusações de lavagem de dinheiro.

O banco registrou prejuízos em 2021 e novamente em 2022 – seu pior ano desde a crise financeira de 2008 –, além de alertar que não previa ter lucro até 2024.

Por que importa?

O sistema financeiro e o crédito estão em situação de vulnerabilidade. Para Junior Borneli, founder da StartSe, “bancos ao redor do mundo dão início a uma corrida para ‘contratar seguro’ para proteger seus ativos expostos ao banco suíço, o que sugere uma crise maior do que se imaginava.”

Ray Dalio, fundador da Bridgewater Associeates, analisou, em seu LinkedIn, a situação do SVB, dizendo que a quebra do banco dá “sinais iniciais de que terá efeitos indiretos no mundo dos empreendimentos e além dele.” As previsões, portanto, não são boas: “parece-me provável que o quadro financeiro/econômico nos próximos dois anos seja difícil.” 

Este é um mercado muito delicado para sofrer com desconfianças. Agora, o questionamento que fica é: como os bancos irão reconquistar os consumidores e investidores para quem voltem a fazer investimentos? Se antes o Silicon Valley Bank parecia a escolha óbvia para qualquer startup, por exemplo, o passado nos prova que a escolha não é tão fácil quanto parece. Aguardemos as cenas dos próximos capítulos…

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