Como automatizar o processo de onboarding digital

Por Conteúdo Patrocinado
20 de outubro de 2020 às 21:35 - Atualizado há 5 meses

Transmissão exclusiva: Dia 08 de Março, às 21h
Descubra os elementos secretos que empresas de sucesso estão usando para se libertar do antigo modelo de Gestão Feudal de Negócios.

Só hoje, nossos melhores Cursos Executivos ou Programas Internacionais com até 50% off
Inscreva-se agora - SVWC 2020
Neste atual cenário de transformação digital, que tem mudado a relação dos clientes com as instituições e com a tecnologia, as empresas precisam acompanhar e se adaptar. Em especial no mercado financeiro, que segue como o maior investidor privado em tecnologia no Brasil e no mundo, buscando novas formas de atrair e reter clientes.
Apesar dos investimentos em tecnologia crescerem a cada ano, é de extrema importância saber em qual tecnologia investir para otimizar fluxos de trabalho, ganhar em produtividade, reduzir custos e priorizar a experiência do cliente.
Nesse artigo iremos mostrar como automatizar o processo de onboarding, as principais tecnologias do mercado e o impacto na experiência do seu cliente. Acompanhe conosco!
O que é onboarding?
O onboarding é o conceito que define o processo de captura e análise das informações e documentos dos clientes para um cadastro, ou seja, é um dos primeiros contatos do cliente com sua empresa e produto/serviço.
Um bom exemplo de um onboarding bem estruturado é o processo de abertura de conta digital do C6Bank. Simples e rápido, o cliente consegue abrir uma conta no banco facilmente e recebe a resposta em minutos. O banco digital sempre posicionou que a experiência do cliente é extremamente importante para eles, e hoje são referência em onboarding no mercado financeiro.
Além do cadastro, o onboarding é um processo amplo que inclui a análise dos documentos, aplicação de regras de negócio, compliance e verificações externas, como o background check.
Como automatizar o onboarding?
Você já se perguntou como os bancos digitais aprovam uma abertura de conta ou um empréstimo tão rápido? É simples, com tecnologia!
A Simply é especialista em automação dos processos de onboarding e tem ajudado os bancos digitais, cooperativas de crédito, empresas de câmbio, seguros e veículos a melhorar a experiência dos clientes e reduzirem os custos do onboarding.
Conheça as principais etapas que precisam de automação e as tecnologias aplicadas:
- Captura dos dados e documentos: Este é o primeiro contato que o seu cliente tem com a empresa. Utilize estratégia de UX e tecnologias que irão melhorar a experiência do usuário. O S-Forms é a solução Simply capaz de realizar esta etapa sem a necessidade de instalação de um app com tecnologia PWA. Outra solução inovadora é o preenchimento automático dos dados fornecidos através dos documentos. O Atomics, outra solução Simply, possui a feature ID online, capaz de preencher as informações enquanto o usuário realiza o cadastro.
- Análise dos documentos: Para fornecer a melhor experiência para o cliente e garantir escalabilidade e segurança da operação, contar com uma tecnologia nesta etapa é fundamental. O Atomics da Simply é capaz de identificar eletronicamente os documentos fornecidos (documentos pessoais, comprovantes de endereço, contratos, contracheques, dentre outros), extrair as informações através do OCR combinado com inteligência artificial e realizar o facematch da selfie com a foto do documento pessoal.
- Validação da identidade e validações de fraude: Identificar se um documento RG é fraudado ou não, reduz o risco de fraude nos cadastros e nas operações financeiras. O VAR é a solução Simply que utiliza de inteligência artificial para realizar a validação automática de risco, ou seja, uma documentoscopia eletrônica do documento RG. O background check da Simply também é um grande aliado contra as fraudes. Capaz de consultar diversas fontes e sites públicos, o background check permite a construção de um score e aplicação de regras do KYC.
- Execução das regras de negócio: O onboarding pode parecer simples, mas possui centenas de atividades que muitas vezes são realizadas manualmente. Nesse caso, a aprovação de uma abertura de contas pode demorar dias, ao invés de minutos. Para resolver esse desafio, a solução Simply recomendada é o S-Works, especialista em onboarding digital e formalização. Com o S-Works, todas as atividades são realizadas com automação e podem ser executadas automaticamente ou de forma semi-automática, para casos de exceção ou estratégia da empresa.
A Simply utiliza tecnologia de ponta na sua plataforma, para automatizar ao máximo os processos de onboarding entregando resultado para as empresas e uma experiência otimizada para o cliente.
Qual o impacto na experiência do cliente?
Os desafios do onboarding são justamente atender ao cliente com excelência, colocando-o no centro da relação com a empresa e desta forma, utilizar a tecnologia é essencial para modernizar o ambiente, sistemas e processos, oferecer atendimento personalizado, rápido e eficiente.
Em um mercado cada vez mais competitivo, as empresas raramente possuem uma segunda oportunidade de causar uma boa impressão. Por isso mesmo, a experiência do cliente deve ser perfeita logo no primeiro contato, durante o onboarding, e ao longo das suas interações como cliente. Confira algumas dicas sobre como melhorar a experiência do cliente durante o onboarding neste ebook.
Como vimos, automação do processo de onboarding é essencial para as empresas e contar com parceiros especialistas é o melhor caminho para uma automação completa e inovadora.
Quer ficar por dentro de tudo sobre a transformação digital que estamos vivendo? Cadastre-se na nossa newsletter e receba semanalmente conteúdos sobre: transformação digital, tecnologias, tendências, onboarding digital e muito mais.
Conheça a Simply
A Simply oferece hoje no mercado a melhor plataforma enterprise aplicada aos processos de cadastros, formalização e onboarding digital. Isso porque conta com as tecnologias mais avançadas e o desenvolvimento constante de suas soluções. Com foco na execução eletrônica das atividades manuais, as soluções possibilitam às empresas: redução custos, melhora da experiência do cliente, redução de fraudes, aumento da eficiência e segurança dos processos!
*O conteúdo aqui descrito é de responsabilidade do patrocinador.

Transmissão exclusiva: Dia 08 de Março, às 21h
Descubra os elementos secretos que empresas de sucesso estão usando para se libertar do antigo modelo de Gestão Feudal de Negócios.

Comentários